INSURANCE

BROKERS

Fusiones y adquisiciones de corredores de seguros con Adams Strategy

Aspectos destacados del corredor de seguros

120+

Transacciones de corredor y MGA

280+

Valoraciones en Corretaje y Distribución

70.000+

Perfiles de plataforma y comprador activo

Por qué las transacciones de corredores necesitan especialistas

Lo que realmente mueve lo múltiple

En el corretaje, el valor está impulsado por la retención de clientes, el crecimiento orgánico, los ingresos contingentes/adicionales, concentración de transportistas y acuerdos con productores. Segmentamos tu libro (PyC comercial, personal, salud/vida, especialidad), analizar el mix de comisiones/honorarios y normalizar el EBITDA (splits de productores, extraordinarios, compensación de propietarios e inversiones de crecimiento) para presentar una historia de ganancias defendible a plataformas y patrocinadores. También mapeamos la calidad de los datos de AMS/CRM (por ejemplo, Applied Epic, Vertafore), el historial de E&O y el estado de la tubería.

Proceso de negociación del corredor

Guía paso a paso

Del avance al cierre

• Preparación: análisis de retención, revisión de productores/no competencia, contratos de operador/clúster, contabilidad fiduciaria.
• Modelo financiero: ingresos por línea, contingentes/anulaciones, complementos, estacionalidad, potencial de venta cruzada
• Mapeo de compradores: plataformas por línea/estado, ajustes de MGA/MGU, complementos de capital privado, alcance de NDA
• Diligencia: cumplimiento y licencias, E&O, sala de datos de exportaciones de AMS/CRM, postura de TI/cibernética
• Estructura: efectivo versus reinversión, KPI de ganancias (retención, nuevos negocios, EBITDA), R&W, notas del vendedor, retenciones
• LOI → SPA: alinear convenios, paquetes de retención de productores, manual de transición e integración

IMPULSORES DE VALOR CLAVE EN EL CORREDOR

Alta retención de clientes, paneles de operadores diversificados, fuertes contingentes en umbrales predecibles, Los libros de productores documentados y los motores de venta cruzada digital impulsan los múltiplos. Dependencia excesiva de unos pocos productores o operadores, una mala higiene de los datos y anulaciones no documentadas reducen el valor.

Destacamos: economía unitaria por línea, volantes de referencia, banco/acuerdos de productores, conversión de venta cruzada, ROI de marketing y preparación para la integración (sistemas, datos, flujos de trabajo).

NUESTRA PROMESA DE TRATO CON CORREDOR

Narración basada en libros
Traducimos la estabilidad contable y las palancas de crecimiento en una narrativa del comprador que exige precios superiores.

Continuidad del productor y del cliente
Paquetes de retención y planes de transición que mantienen las relaciones intactas y los ingresos estables.

Estructuras inteligentes
Rollover de capital y ganancias vinculados a KPI transparentes; protecciones sobre contingentes y términos del transportista.

Diligencia limpia y rápida
Sala de datos construida a partir de exportaciones de AMS/CRM; licencias, contabilidad fiduciaria y E&O gestionados de principio a fin.

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