Versicherungsmakler verkaufen
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Wir sind eine M&A-Boutique mit Spezialisierung auf Versicherungsmakler, Maklerbestände und Finanzdienstleistungen
im DACH-Raum. Seit mehr als 25 Jahren begleiten wir Inhaberinnen und Inhaber bei Nachfolge, Bewertung,
Käuferansprache und dem Abschluss einer Transaktion, die Kundenbeziehungen, Servicequalität und Kontinuität schützt.
Unser Prozess ist diskret, strukturiert und effizient – vom ersten Bestands-Check bis zum Signing/Closing:
belastbare Kaufpreisanalyse (Courtage, Bestandspflege, Storno, Wachstum), Erstellung von Teaser/Exposé,
gezielte Ansprache und Qualifizierung passender Käufer, Koordination der Due Diligence sowie Unterstützung
in Verhandlungen und Vertragsgestaltung. Datenraum, Kommunikation und Zeitplan steuern wir konsequent,
damit Ihr Tagesgeschäft nicht ausgebremst wird.
- DACH-Fokus: Wir kennen Käuferlandschaft, Marktlogik und regionale Dynamik in Deutschland, Österreich und der Schweiz – von Einzelmaklern bis zu Maklerhäusern und Gruppen.
- M&A Makler-Know-how: Bestandsverkauf, Unternehmensverkauf, Earn-out-Strukturen, Nachfolge aus dem Team, Integration in Maklerpools sowie Portfoliotransfers – inklusive kaufmännischer und operativer Übergabeplanung.
- Diskretion: NDA-Flow, abgestufte Freigaben und kontrollierte Ansprache – ohne Unruhe im Team und ohne Irritationen bei Kundinnen und Kunden.
- Compliance & Datenschutz: Saubere Datenraum-Logik, klare Freigaben, und ein Übergabekonzept, das Kundendaten, Vollmachten und Dokumentation geschützt behandelt.
- Deal-Sicherheit: Struktur, Risiken, Übergabeplan und nachvollziehbare Dokumentation für Käufer, Banken und Investoren.
Maklerbestand verkaufen – planbar statt stressig.
Mehr Kaufpreis durch saubere Bestandslogik & Datenqualität.
Übergabe in Phasen – Kundenbindung sichern, Risiken senken.
Ein Verkauf gelingt am besten mit einem klaren Fahrplan: Ziele definieren, Bestand strukturieren,
Courtage- und Storno-Logik nachvollziehbar machen, Dokumentation/CRM aufräumen und erst dann diskret
Käufer ansprechen. So bleibt Ihr Alltag stabil, während der Prozess professionell voranschreitet.
Käufer prüfen vor allem Qualität und Wiederkehr: Bestandsstabilität, Kundenbindung, Spartenmix,
Betreuungstiefe, Schadenquote, Stornohaftungsrisiken und Datenqualität. Wer diese Punkte sauber darstellt,
verhandelt auf Augenhöhe und erhöht die Chance auf ein starkes Angebot.
Der typische Ablauf: Vorbereitung und Bewertung, Teaser & NDA, indikative Angebote, Due Diligence,
Vertragsverhandlung, Übergabephase (Kommunikation, Bestandspflege, Vollmachten), Signing/Closing.
Ein strukturierter Prozess reduziert Reibung, verhindert Zeitverlust und schützt Ihre Kundenbeziehungen.
1. Versicherungsmakler verkaufen: was wird wirklich übertragen?
Beim Verkauf wechseln nicht nur Anteile oder Hardware den Besitzer. Entscheidend sind Kundenbeziehungen,
Maklervollmachten, Vertriebs- und Courtagevereinbarungen, CRM-/Dokumentationsqualität sowie die laufende Betreuung
(Bestandspflege). Käufer zahlen für Vertrauen und Wiederkehr – nicht für „Umsatz von gestern“.
Wer den Übergang professionell vorbereitet, verkauft einen Bestand, der integrierbar ist und in der Betreuung stabil bleibt.
2. Gründe und Timing: wann lohnt der Verkauf am meisten?
Häufige Motive sind Ruhestand, fehlende Nachfolge, Wunsch nach Entlastung, Skalierungsdruck oder der Wechsel
in eine größere Einheit. Der beste Zeitpunkt ist typischerweise dann, wenn der Bestand stabil ist,
die Betreuung nachweisbar funktioniert und Kennzahlen sauber vorliegen.
Frühzeitige Planung schafft Optionen: mehr Käuferprofile, bessere Konditionen, geordnete Übergabe und weniger Stress.
3. Bewertung & Kaufpreis: welche Faktoren zählen beim Maklerbestand?
Die Bewertung basiert nicht auf einer einzigen Formel. Relevante Treiber sind wiederkehrende Courtage,
Bestandsstorno, Spartenmix (z. B. Komposit/Leben/Kranken), Betreuungsqualität, Cross-Selling-Potenzial,
Vertragslaufzeiten sowie Abhängigkeiten von Pools/Produktgebern.
Wir übersetzen diese Faktoren in eine nachvollziehbare Kaufpreisbandbreite – belastbar für Käufer, Banken und Investoren.
4. Recht & Regulierung: Asset Deal, Share Deal und saubere Datenübertragung
In der Praxis hängen Struktur und Tempo von Haftung, Vertragsübertragungen, Vollmachten und Datenschutz ab.
Ob Asset Deal (Bestand/Assets) oder Share Deal (Gesellschaftsanteile) sinnvoll ist, bestimmt die Risikologik
– inklusive Stornohaftung, Mitarbeiter- und Vertragsfragen.
Wir koordinieren Rechts- und Steuerpartner und sorgen dafür, dass der Deal rechtssicher bleibt, ohne den Betrieb zu bremsen.
5. Datenraum & Unterlagen: der schnellste Weg zu Vertrauen
Ein sauberer Datenraum entscheidet, ob Interessenten schnell und ernsthaft vorankommen. Relevante Inhalte sind
Courtage- und Bestandsauswertungen, Storno/Schaden-Kennzahlen, Spartenmix, Pool-/Produktgeberverträge,
Prozessbeschreibungen, CRM-Exportlogik, Dokumentations- und Compliance-Nachweise.
Mit abgestuften Freigaben bleibt Diskretion gewahrt: erst Teaser, dann NDA, danach Tiefe je nach Deal-Phase.
6. Käufergruppen im DACH-Raum: wer passt zu Ihren Zielen?
Typische Käufer sind Maklerhäuser und Gruppen, regionale Verbünde, Finanzvertriebe, Pool-nahe Käufer,
sowie Nachfolger aus dem Team. Jede Gruppe bewertet anders: Strategen zahlen für Synergien, Investoren für Skalierbarkeit,
Teamnachfolger für Stabilität und Übergabequalität.
Wir steuern die Ansprache so, dass Kaufpreis, Kundenbindung und Servicekontinuität gemeinsam erreichbar sind.
7. Ablauf: von Vorbereitung bis Signing/Closing
Ein strukturierter Prozess umfasst: Bewertung & Vorbereitung, Teaser/Exposé, kontrollierte Käuferansprache,
indikative Angebote, Due Diligence, Vertragsverhandlung, Signing/Closing sowie Übergabephase (Kundenkommunikation,
Vollmachten, Bestandspflege und Integrationsplan).
Klare Meilensteine verhindern unnötige Schleifen und schaffen Sicherheit – fachlich, zeitlich und emotional.
8. Vertrauen im Markt: Positionierung, Inhalte und Klarheit
Wer nach „Versicherungsmakler verkaufen“ sucht, erwartet Orientierung: Bewertung, Käuferlogik, Unterlagen,
Zeitplan, Diskretion und Übergabe. Starke Inhalte erklären das verständlich und professionell – ohne Marketing-Nebel.
Ergänzt durch klare Struktur, Performance und saubere interne Verlinkung entsteht organische Sichtbarkeit im DACH-Raum.
9. Häufige Fehler: wo Bestandsverkäufe unnötig scheitern
Typische Stolpersteine sind unklare Kennzahlen, unaufgeräumte Daten, fehlende Dokumentation, zu frühe Offenlegung
sensibler Kundeninfos, nur ein Käuferkandidat oder eine fehlende Übergabestrategie für die Bestandspflege.
Das führt zu Preisdruck, Verzögerungen oder Abbrüchen.
Mit klarer Datenraum-Logik, sauberer Story und professioneller Käuferführung steigt die Abschlusswahrscheinlichkeit deutlich.
10. Nächste Schritte: diskret starten, sauber entscheiden
Der beste Start ist ein vertrauliches Erstgespräch mit Fokus auf Ziele, Zeitfenster, Käuferprofil und eine erste
indikative Bewertung Ihres Bestands. Daraus entsteht eine Roadmap, die Kundenbindung, Team und Deal-Timing schützt.
Wenn Sie den Verkauf ernsthaft angehen möchten, ist Struktur der Unterschied: klare Daten, klare Logik, klare Schritte –
bis der Abschluss sicher steht.
